Parmi les voyageurs que j'ai orientés vers l'Inde, le poste qui surprend le plus est le coût de l'hospitalisation privée. Apollo Delhi, Fortis Mumbai, Max Healthcare : les soins sont excellents, mais les tarifs étrangers tournent à 200–400 € la nuit en chambre privée. Et le plus gros piège, ce n'est pas le plafond global du contrat. C'est le sous-plafond hospitalisation par jour, plafonné à 150 € chez certains assureurs : votre couverture s'arrête à mi-séjour si vous êtes admis pour une dengue.
Trois points à vérifier avant de signer. Un plafond médical d'au moins 300 000 €, avec le tiers payant hospitalier pour qu'Apollo ou Fortis facturent directement l'assureur. L'absence d'exclusion sur la dengue, la typhoïde et les maladies tropicales. Et le rapatriement aux frais réels sans plafond, parce qu'une évacuation depuis le Ladakh ou les Andamans peut coûter 15 000 € à elle seule. Ce sont les trois points qui font la différence quand un dossier sérieux atterrit sur le bureau.
Côté budget, une couverture sérieuse pour l'Inde tourne entre 1 et 2,5 €/jour, soit 18 à 35 € pour une semaine. Les formules avec annulation et 600 000 € médicaux se trouvent autour de 30 €/semaine. On compare 45 contrats pour vous aider à trouver celui qui correspond à votre profil et à votre itinéraire exact.
