WorldSecure Platinum : notre avis sur le contrat ouvert jusqu'à 65 ans

WorldSecure Platinum est la formule de voyage distribuée par ACS sous le nom contractuel Globe Traveller. Elle couvre les frais médicaux jusqu'à 150 000, 300 000 ou 500 000 € selon la formule achetée, accepte les voyageurs jusqu'à 65 ans, et revient à 48,17 € pour deux semaines en Thaïlande.

C'est le cran au-dessus de WorldSecure Basic dans la gamme ACS, et la différence ne se joue pas où on l'attend. Platinum n'achète pas un plafond médical plus haut par défaut : sur un voyage en Asie, les deux formules affichent le même 300 000 €. Ce que vous achetez réellement, c'est l'accès : Basic ferme la porte à 40 ans, Platinum la garde ouverte jusqu'à 65. Et vous achetez deux garanties que Basic n'a pas du tout, les bagages à 2 000 € hors trajet et le retard de transport à 150 €.

Le point qui nous a le plus occupés dans ce contrat n'est pas un plafond, c'est un mot : option. Deux garanties que nos propres fiches affichent comme acquises, l'annulation et les sports à risques, sont des options payantes au contrat. Nous avons chiffré les deux dans notre tarificateur, et nous publions l'écart plus bas plutôt que de le passer sous silence.

Deux autres réserves méritent d'être connues avant de signer. Le contrat se règle en complément de votre Sécurité sociale alors que son document d'information promet le premier euro, et un voyageur de 56 ans ou plus qui part en Amérique du Nord ne peut pas être couvert plus de trois mois. Nous détaillons chaque point, page du contrat à l'appui.

Un mot de méthode. Nous avons lu intégralement les deux documents contractuels de cette formule, le document d'information produit et les 28 pages de la notice d'information Globe Traveller version 7, datés du 27 juillet 2026. Tous les prix cités ont été relevés dans notre comparateur le 11 septembre 2026, et toutes les bornes de souscription ont été testées une par une dans le tunnel, dans les deux sens.

Ils sont facturés en plus. Le contrat est explicite sur les deux : le document d'information produit liste une « Option Frais d'annulation (si sélectionnée lors de la souscription) », et le tableau des montants de garantie intitule la ligne « Frais d'annulation (option) » (notice, page 26). Pour les sports, la même logique : « la pratique de sports à risques » figure dans les exclusions communes à toutes les garanties, « sauf si option sélectionnée lors de la souscription ».

Nous avons chiffré les deux options plutôt que de nous fier aux fiches. Sur un voyage de 14 jours en Thaïlande pour un voyageur de 35 ans, le contrat sort à 48,17 € sans rien. En cochant l'annulation, il passe à 82,07 €, soit 33,90 € de plus et 70 % du prix de base. En cochant les sports à risques, il passe à 50,47 €, soit 2,30 € de plus. L'annulation est donc une vraie décision budgétaire, les sports à risques presque un détail.

C'est la question la plus importante de cette page, et la réponse n'est pas celle que notre comparateur laisse croire. Le contrat prévoit trois niveaux de frais médicaux : « Frais médicaux maximum par personne et par an 150 000 €, 300 000 € ou 500 000 € tel qu'indiqué dans le certificat d'assurance » (notice, page 25). Le document d'information produit dit la même chose autrement : le plafond dépend « du choix effectué lors de la souscription ».

Autrement dit, le montant qui vous couvre est celui que vous avez acheté, pas celui de votre destination. Et ce choix est verrouillé : « le choix de la formule ainsi que la ou les zones de couverture sélectionnées lors de la souscription ne peuvent être modifiés durant la période de couverture » (notice, page 3).

Notre affichage, lui, déduit le plafond de la destination : 500 000 € si vous partez aux États-Unis ou au Canada, 300 000 € partout ailleurs. Nous l'avons vérifié en tarifant les deux cas, et c'est bien ce qui s'affiche. Cette règle reflète la pratique commerciale d'ACS, qui propose par défaut la formule haute en Amérique du Nord, mais elle ne découle d'aucune clause du contrat. La formule à 150 000 €, elle, n'apparaît jamais sur nos cartes.

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  Lisez le plafond sur votre certificat d'assurance : C'est le seul document qui fait foi. Le chiffre affiché sur une carte comparateur est une prévision, pas un engagement.
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  Le plafond est annuel, pas par séjour : C'est un maximum « pour 12 mois de garanties en un ou plusieurs contrats ». Il ne se recharge pas si vous enchaînez deux adhésions dans la même année.
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  Hospitalisation et chirurgie sont remboursées à 100 % des frais réels : Dans la limite du plafond annuel. Les consultations, la pharmacie, les analyses et les actes paramédicaux suivent le même régime.
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  Le dentaire est sous-plafonné à part : 300 € pour les soins d'urgence, portés à 600 € si les soins font suite à un accident.

Une précision utile pour situer ce plafond. Pour un séjour américain, 500 000 € est un montant correct sans être exceptionnel : sur le même type de voyage, plusieurs contrats de notre catalogue montent bien plus haut. Notre comparatif assurance voyage USA recense les contrats disponibles pour un résident français.

C'est la particularité tarifaire la plus nette de ce contrat, et elle joue en votre faveur presque partout. Hors Amérique du Nord, le prix ne dépend pas de votre âge. Un voyageur de 35 ans, un de 55 ans et un de 65 ans paient exactement 48,17 € pour les mêmes deux semaines en Thaïlande. Sur 30 jours, c'est 64,07 € à 30 ans comme à 62 ans.

Dès que la destination devient américaine ou canadienne, la logique s'inverse brutalement. Deux semaines aux États-Unis coûtent 67,12 € à 35 ans et 197,75 € à 62 ans, soit près de trois fois plus pour le même voyage et le même plafond de 500 000 €. C'est là que se concentre toute la surprime d'âge du contrat.

Trois enseignements pratiques. Le contrat est très compétitif pour une personne seule d'âge mûr partant hors Amérique du Nord, puisqu'il ne la pénalise pas. Il est mal placé pour une famille, puisqu'un enfant de 7 ans coûte le prix d'un adulte. Et il devient cher pour un senior américain : à 62 ans, notre comparatif assurance voyage senior propose des alternatives à regarder avant de valider.

Parce que le contrat le prévoit, et c'est une clause que presque personne ne lit. La notice pose la règle générale, puis une exception : « Le contrat peut être souscrit pour une durée maximale de 12 mois, en une ou plusieurs souscriptions. A partir de 56 ans, avec la zone de destination Amérique du Nord, le contrat peut être souscrit pour une durée maximale de 3 mois » (notice, page 3).

Nous avons testé cette borne dans les deux sens plutôt que de la croire sur parole, et elle est correctement appliquée. Un voyageur de 60 ans partant aux États-Unis obtient un prix pour 92 jours, 593,25 €, et plus aucun devis à six mois ni à un an. Un voyageur de 56 ans vers le Canada est refusé à six mois. Mais un voyageur de 55 ans, juste sous la borne, obtient bien un prix pour six mois aux États-Unis, 939,71 €.

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  56 ans et plus vers les États-Unis ou le Canada, au-delà de trois mois : Aucun devis. Ce n'est pas un problème de tarif, le contrat n'est pas souscriptible sur cette combinaison.
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  66 ans et plus, quelle que soit la destination : Le contrat est réservé aux personnes de moins de 66 ans. Testé : 65 ans passe, 66 ans est refusé.
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  Plus de douze mois de séjour : Testé : 364 jours passent, 366 jours sont refusés. Un séjour plus long doit être découpé en plusieurs souscriptions successives, chacune soumise à l'accord préalable de l'assureur.
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  Plus de dix voyageurs sur un même contrat : Testé : dix personnes sont tarifées, onze sont refusées.
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  Un séjour dans votre pays de résidence habituelle : Les garanties « ne peuvent s'appliquer dans le pays de résidence habituelle de l'Adhérent ». Le contrat couvre l'étranger, et rien d'autre.

Les deux formules sortent de la même maison mais reposent sur deux contrats distincts : Globe Partner pour Basic, Globe Traveller pour Platinum, avec deux numéros de police différents. Ce ne sont pas deux niveaux d'un même produit, ce sont deux produits, et cela explique que les différences soient si peu linéaires.

Le résumé honnête tient en deux phrases. Si vous avez moins de 40 ans, que vous partez hors Amérique du Nord et que vous ne voulez couvrir que l'hôpital, Basic fait le même travail médical pour 20 € de moins. Dès que vous dépassez 40 ans, que vous partez aux États-Unis, ou que la valise et le retard d'avion comptent pour vous, Platinum est la seule des deux qui réponde.

Ce sont les deux garanties que cette formule ajoute vraiment, et elles méritent qu'on lise leurs conditions plutôt que leurs plafonds. La garantie bagages porte 2 000 € par contrat, franchise de 30 €, en cas de vol, de destruction partielle ou totale, de perte pendant l'acheminement par une entreprise de transport, et pour les frais de réfection de documents officiels volés.

Attention à la mécanique du plafond : les 2 000 € s'entendent « par contrat », tous sinistres confondus, et non par personne ni par sinistre. Une famille de quatre partage donc la même enveloppe. Et l'indemnité est versée après déduction de ce que le transporteur vous a déjà versé : la compagnie aérienne paie en premier, l'assurance complète.

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  Retard de livraison de plus de 24 heures : Les achats de première nécessité sont remboursés sur justificatifs, avec un maximum de 150 € par contrat. Gardez les tickets de caisse.
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  Retard de transport de plus de 4 heures : Repas, transfert et première nuit d'hôtel pris en charge, avec un maximum de 150 € par personne. C'est ici un plafond par personne, pas par contrat.
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  Documents officiels volés : Les frais de réfection d'un passeport ou d'une carte d'identité volés entrent dans la garantie bagages.
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  Objets personnels de moins de trois ans : La notice ne garantit « que les objets personnels dont la date d'achat est inférieure à 3 ans ». Conservez vos factures d'achat.

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  Téléphones mobiles, espèces et cartes de crédit : Nommément exclus de la garantie bagages, sans plafond de repli.
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  Objets fragiles : Porcelaine, verre et poterie sont exclus.
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  Matériel de sport : Exclu de la garantie bagages, sauf si l'option dédiée a été souscrite.
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  Le matériel électronique en général : Notre fiche produit indique expressément que la garantie électronique n'existe pas sur ce contrat, et le contrat le confirme.

La question se pose vraiment ici, parce que cette formule est vendue pour le tourisme : contrairement à un expatrié ou à un étudiant partis pour l'année, vous gardez votre Sécurité sociale française et sans doute une mutuelle pendant votre voyage. Et sur ce point précis, les deux documents du contrat ne disent pas la même chose. Nous préférons vous montrer les deux lectures plutôt que retenir la plus flatteuse.

Ce que promet le document d'information produit

Il est titré « Assurance Santé individuelle 1er Euro » et présente un produit « destiné au remboursement des frais de santé dès le 1er Euro déboursé ». Lu seul, il annonce une prise en charge qui ne dépend d'aucun autre organisme. C'est aussi ce que reprend notre propre fiche commerciale, qui affiche « soins remboursés dès le 1er euro ».

Ce que dispose la notice d'information

L'expression « 1er euro » n'apparaît nulle part dans les 28 pages de la notice, et son article consacré aux frais médicaux écrit l'inverse : « dans le cas où l'Adhérent bénéficie ou pourrait bénéficier des remboursements de tout organisme social, les prestations n'interviendraient qu'à titre de complément » (notice, page 6). La note qui accompagne le tableau des montants de garantie répète la même règle (notice, page 26).

S'y ajoute une clause de limitation aux frais réels, fondée sur l'article 9 de la loi du 31 décembre 1989 et sur le décret du 30 août 1990. Elle interdit à l'assureur de vous rembourser plus que ce qui reste effectivement à votre charge après tous les autres remboursements. Juridiquement, c'est cette clause qui tranche : elle est d'ordre public et elle s'impose quelle que soit la rédaction commerciale.

Concrètement, pour un touriste français, attendez-vous à une intervention en complément sur le reste à charge, pas à un remboursement intégral versé en premier. Cela ne rend pas le contrat inutile, loin de là : la Sécurité sociale ne rembourse hors d'Europe que sur la base des tarifs français, ce qui laisse un reste à charge énorme sur une hospitalisation étrangère, et c'est précisément ce reste à charge que le contrat prend. Mais l'expression « premier euro » est trompeuse dans votre situation, et nous la signalons à ACS.

Un contrat se juge autant sur ce qu'aucune option ne rattrape. Voici les exclusions que nous avons relevées dans la notice et le document d'information, et qui subsistent quoi que vous ajoutiez à la souscription.

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  Les maladies et accidents antérieurs à la date d'effet du contrat : Exclus de l'ensemble des garanties. C'est la première ligne de la rubrique « Qu'est-ce qui n'est pas assuré » du document d'information, et aucune option ne la lève.
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  Le wingsuit et le base jump : La notice précise que ces deux pratiques demeurent « systématiquement exclues, y compris lorsque l'option Sports à risques a été souscrite ».
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  Les dépenses de grossesse, de maternité et d'accouchement : Exclues en bloc des frais de santé, y compris la grossesse pathologique et l'accouchement chirurgical.
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  La compétition et la pratique professionnelle d'un sport : La participation ou l'entraînement à des matchs et compétitions officiels est exclue, ainsi que tout sport pratiqué à titre professionnel.
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  Les accidents liés à votre activité professionnelle : Exclus des garanties de prévoyance, et les dommages résultant de toute activité professionnelle sont exclus de la responsabilité civile.
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  Les deux-roues de plus de 125 cm3 : Les accidents causés par l'usage d'un cycle à moteur de plus de 125 cm3, comme conducteur ou comme passager, sont exclus de la prévoyance.
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  Les cures, bilans de santé et vaccinations : Avec les maisons de repos, de convalescence et de rééducation, ainsi que les frais de vaccination et les traitements de maladies sexuellement transmissibles.
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  Les frais engagés sans l'accord préalable de l'assistance : Vous devez obtenir l'accord de l'assureur avant toute initiative et toute dépense. Un rapatriement organisé seul ne se rembourse pas.

Une nuance importante sur le ski, parce que notre fiche affiche « non disponible » et que la réponse exacte est plus favorable que cela. Il n'existe effectivement aucune garantie ski dédiée : ni forfait remboursé, ni matériel, ni bris de ski. Mais la version 7 de la notice a ajouté une définition de l'alpinisme qui en exclut expressément « le ski alpin, le ski de fond et le ski de randonnée », le snowboard, la via ferrata et la randonnée sous 2 500 mètres. Autrement dit, le ski de piste de loisir n'est pas une activité exclue : si vous vous blessez sur une piste, les frais médicaux et l'assistance jouent, et les frais de recherche et de secours en montagne sont couverts jusqu'à 5 000 €. Seul le hors-piste relève de l'option sports à risques. Pour un séjour dont le ski est l'objet principal, notre comparatif assurance ski reste plus adapté.

Notre fiche produit affiche un seul chiffre pour la grossesse, 31 semaines, et ce raccourci induit en erreur. Le contrat pose en réalité trois seuils distincts, qui ne portent pas sur les mêmes garanties. Voici lequel vous concerne selon ce qui vous arrive.

La lecture pratique est simple : si vous êtes enceinte, ce contrat ne couvre pas votre grossesse elle-même, quelle que soit la semaine. Il peut vous rapatrier en cas de complication imprévisible jusqu'à la 31e semaine, et rembourser un voyage annulé pour complication jusqu'à la 28e, à condition d'avoir payé l'option annulation. Le chiffre unique de 31 semaines affiché sur notre fiche ne vaut donc que pour l'assistance, et nous le faisons préciser.

ACS, 153 rue de l'Université à Paris, n'est pas l'assureur : c'est un courtier gestionnaire, à qui la distribution et la gestion administrative sont déléguées. C'est l'interlocuteur commercial, pas celui qui porte le risque. Notre analyse complète du courtier et de sa gamme est sur notre page assurance voyage ACS.

Le risque, lui, est porté en co-assurance par deux compagnies distinctes, et le partage n'est pas anecdotique : il détermine à qui vous vous adressez et quel code s'applique à votre litige. Le contrat est souscrit par l'Association Globe Partner sous le numéro MGENIB1100219SAP.

Notre fiche ne mentionne aujourd'hui que MGEN comme assureur. C'est exact mais incomplet, puisque la moitié des garanties de ce contrat sont portées par une compagnie portugaise distincte, relevant du Code des assurances et non du Code de la mutualité. Nous le faisons corriger. Pour situer cette formule dans l'ensemble du marché, notre comparateur d'assurance voyage calcule les prix réels de tout le catalogue sur vos dates.

• WorldSecure Platinum couvre-t-il l'annulation du voyage ?

  Seulement si vous payez l’option. Le contrat prévoit des frais d’annulation à 9 000 € par personne et 30 000 € par événement, avec une franchise de 30 € par personne, mais le tableau des montants de garantie intitule cette ligne « Frais d’annulation (option) ». Sur notre devis de référence, l’option coûte 33,90 € de plus, faisant passer le contrat de 48,17 € à 82,07 €. Elle doit être souscrite le jour de l’achat du voyage, et au plus tard dans les 48 heures. Attention : la carte de cette offre affiche aujourd’hui « annulation 9 000 € » même sans option cochée, ce qui est une erreur de notre côté que nous faisons corriger.

• Quel est le plafond de frais médicaux de WorldSecure Platinum ?

  Il dépend de la formule que vous achetez, pas de votre destination. La notice prévoit trois niveaux : 150 000 €, 300 000 € ou 500 000 € par personne et par an, « tel qu’indiqué dans le certificat d’assurance ». Notre comparateur affiche aujourd’hui 500 000 € pour les États-Unis et le Canada et 300 000 € pour le reste du monde, ce qui correspond à la pratique commerciale d’ACS mais ne découle d’aucune clause du contrat. Le seul chiffre qui vous engage est celui porté sur votre certificat d’assurance : vérifiez-le à réception. Ce plafond est annuel et ne se recharge pas si vous enchaînez deux contrats dans la même année.

• Jusqu'à quel âge peut-on souscrire WorldSecure Platinum ?

  Jusqu’à 65 ans inclus. Le contrat est réservé aux personnes âgées de moins de 66 ans, et nous l’avons vérifié dans les deux sens : un voyageur de 65 ans obtient un devis, un voyageur de 66 ans est refusé avec le motif explicite d’âge dépassé. Bonne nouvelle en dessous de ce seuil : hors Amérique du Nord, l’âge ne coûte rien. Un voyageur de 65 ans paie exactement le même prix qu’un voyageur de 35 ans, soit 48,17 € pour deux semaines en Thaïlande.

• Pourquoi mon devis pour les États-Unis est-il refusé au-delà de trois mois ?

  Parce que vous avez 56 ans ou plus. La notice prévoit que « à partir de 56 ans, avec la zone de destination Amérique du Nord, le contrat peut être souscrit pour une durée maximale de 3 mois », contre 12 mois dans tous les autres cas. Nous avons testé la borne : un voyageur de 60 ans obtient un prix pour 92 jours aux États-Unis, 593,25 €, mais plus rien à six mois ni à un an. Un voyageur de 55 ans, lui, obtient bien un prix pour six mois, 939,71 €. La borne est donc bien appliquée, mais elle vient de l’interface de notre partenaire et non de nos propres filtres.

• Les sports à risques sont-ils inclus ?

  Non, ils relèvent d’une option payante, qui coûte 2,30 € sur notre devis de référence. Sans elle, la notice exclut à titre de loisir le bobsleigh, le skeleton, l’alpinisme, la luge de compétition, les sports aériens à l’exception du parachute ascensionnel, le scooter des mers, les sports de combat, les sports de glisse hors-piste et la plongée sous-marine avec bouteilles. Deux pratiques restent exclues même avec l’option : le wingsuit et le base jump. Toute compétition officielle et toute pratique professionnelle sont également exclues, entraînements compris.

• Le ski est-il couvert par WorldSecure Platinum ?

  Il n’y a aucune garantie ski dédiée : ni forfait remboursé, ni matériel, ni bris de ski. Mais le ski de piste de loisir n’est pas une activité exclue. La version 7 de la notice définit l’alpinisme en en excluant expressément le ski alpin, le ski de fond, le ski de randonnée, le snowboard, la via ferrata et la randonnée sous 2 500 mètres. Si vous vous blessez sur une piste, les frais médicaux et l’assistance s’appliquent normalement, et les frais de recherche et de secours sont couverts jusqu’à 5 000 €. Seul le hors-piste exige l’option sports à risques.

• Le contrat rembourse-t-il vraiment dès le premier euro ?

  Les deux documents du contrat ne disent pas la même chose, et pour un touriste français c’est la seconde lecture qui s’applique. Le document d’information produit est titré « 1er Euro » et promet un remboursement dès le premier euro déboursé. La notice dispose à l’inverse que si vous bénéficiez ou pourriez bénéficier des remboursements d’un organisme social, les prestations n’interviennent qu’à titre de complément, et l’expression « 1er euro » n’apparaît nulle part dans ses 28 pages. S’y ajoute une limitation aux frais réels fondée sur la loi du 31 décembre 1989, qui interdit de vous rembourser plus que votre reste à charge. Si vous gardez la Sécurité sociale pendant votre voyage, attendez-vous à une intervention en complément.

• Que couvre exactement la garantie bagages ?

  2 000 € par contrat, avec une franchise de 30 €, en cas de vol, de destruction partielle ou totale, de perte pendant l’acheminement par une entreprise de transport, et pour les frais de réfection de documents officiels volés. Trois limites comptent. Le plafond s’entend par contrat et non par personne : une famille partage la même enveloppe. L’indemnité est versée après déduction de ce que le transporteur a déjà payé. Et seuls les objets personnels achetés depuis moins de trois ans sont garantis. Les téléphones mobiles, les espèces, les cartes de crédit, les objets fragiles et le matériel de sport sont exclus.

• Que se passe-t-il si je souscris après être parti ?

  Un délai de carence de 8 jours s’applique à toutes les garanties, à compter de la date de souscription. Pendant huit jours vous cotisez sans être couvert, y compris pour l’assistance et le rapatriement. La même carence repart si vous enchaînez deux contrats avec une interruption entre les deux : le contrat de renouvellement doit suivre immédiatement le précédent. Pour l’éviter, souscrivez avant de quitter votre pays de résidence. Notez aussi que ce contrat est conclu pour une durée ferme et n’ouvre pas droit à la faculté de renonciation de l’article L 112-2-1 du Code des assurances.

• Puis-je annuler le contrat et me faire rembourser ?

  Seulement avant sa date d’effet. La notice précise que toute modification de dates ou annulation ne peut être acceptée que si elle est demandée avant la date d’effet, et qu’en cas d’annulation le contrat n’est remboursé que sur justificatif, déduction faite d’une somme de 20 €. Une modification de dates n’est possible qu’une seule fois par année civile. Une fois la période commencée, le contrat « ne peut être résilié et remboursé en cours de période ». À ne pas confondre avec l’option frais d’annulation, qui couvre l’annulation de votre voyage et non celle de votre assurance.

Nous avons tarifé le catalogue entier sur un voyage que Platinum accepte et que Basic refuse : un voyageur de 55 ans, 14 jours en Thaïlande, relevé le 11 septembre 2026. Treize contrats répondent. Platinum arrive deuxième en prix, à 48,17 €, et un seul contrat le devance.

Ce concurrent est Go Protect, à 44,30 €, soit 3,87 € de moins. Et il ne fait pas que coûter moins cher : il affiche 500 000 € de frais médicaux contre 300 000 € à Platinum sur cette destination, et 12 000 € d'annulation. C'est la comparaison la moins flatteuse pour la formule de cette page, et elle mérite d'être posée franchement plutôt qu'évitée.

Recommandé pour vousA. Fruchard · Co-fondateur & Expert en assurance voyage

Ce que je regarde avant de choisir cette formule

WorldSecure Platinum se défend sur un terrain précis : vous avez entre 40 et 65 ans, vous partez hors Amérique du Nord, et vous voulez un contrat qui ne vous fasse pas payer votre âge. Sur ce terrain, c’est un très bon rapport qualité-prix : le même tarif pour deux semaines en Thaïlande à 65 ans comme à 35 ans, avec des bagages à 2 000 € et un retard de transport à 150 € que beaucoup de contrats de ce prix n’ont pas. Et c’est la seule des deux formules ACS ouverte après 40 ans.

Je ne le recommande pas les yeux fermés pour autant. Sur ce même voyage, Go Protect coûte un peu moins cher avec un plafond médical supérieur, 500 000 € contre 300 000 €, et une annulation plus généreuse. Si vous hésitez entre les deux et que le plafond médical est votre critère, la question est réglée. Ce qui peut faire pencher vers Platinum, c’est la valise : 2 000 € contre 1 500 €, et une couverture du vol pendant le séjour et pas seulement dans l’avion.

Deux profils doivent regarder ailleurs. Les familles, parce qu’un enfant de 7 ans est facturé au prix d’un adulte : le tarif pour deux parents et deux enfants sur deux semaines grimpe nettement, sans aucune remise. Et les voyageurs de plus de 56 ans partant longtemps aux États-Unis ou au Canada, pour qui le contrat se ferme à trois mois et devient très cher avant cela.

Un dernier mot de transparence : nous distribuons ce contrat. C’est précisément pour cela que nous publions aussi les deux écarts que notre audit a trouvés entre nos propres fiches et le contrat, sur l’annulation et sur les sports à risques. Aucun assureur ne peut payer pour mieux se placer dans nos classements.

WorldSecure PlatinumAssuré par MGEN

À partir de48,17 €

Garanties incluses

Frais médicaux300 000 €

Sans avance de fraisInclus

Assistance rapatriement 24/7Frais réels

Assistance 24/7 mondialeIllimité

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Devis personnalisé · sans engagement

Go ProtectAssuré par Mutuaide

À partir de44,30 €

Garanties incluses

Frais médicaux500 000 €

Sans avance de fraisInclus

Assistance rapatriement 24/7Frais réels

Assistance 24/7 mondialeIllimité

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Secure BronzeAssuré par IMA Assurances

À partir de53,11 €

Garanties incluses

Frais médicaux600 000 €

Sans avance de fraisInclus

Assistance rapatriement 24/7Frais réels

Assistance 24/7 mondialeIllimité

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Go ExploreAssuré par MGEN

À partir de65,54 €

Garanties incluses

Frais médicaux250 000 €

Sans avance de fraisInclus

Assistance rapatriement 24/7Frais réels

Assistance 24/7 mondialeIllimité

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Safe StartAssuré par Mutuaide

À partir de70,06 €

Garanties incluses

Frais médicaux500 000 €

Sans avance de fraisInclus

Assistance rapatriement 24/7Frais réels

Assistance 24/7 mondialeIllimité

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Secure SilverAssuré par IMA Assurances

À partir de100,57 €

Garanties incluses

Frais médicaux1 500 000 €

Sans avance de fraisInclus

Assistance rapatriement 24/7Frais réels

Assistance 24/7 mondialeIllimité

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Secure GoldAssuré par IMA Assurances

À partir de136,84 €

Garanties incluses

Frais médicaux2 500 000 €

Sans avance de fraisInclus

Assistance rapatriement 24/7Frais réels

Assistance 24/7 mondialeIllimité

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Prix réels relevés le 11 septembre 2026 pour 1 voyageur de 55 ans, 14 jours en Thaïlande (12 au 26 octobre 2026), départ de France, voyage à 1 500 €, sans option annulation, en euros. Nous avons choisi un voyageur de 55 ans parce que c'est le profil que WorldSecure Platinum accepte et que WorldSecure Basic, la formule ACS du cran en dessous, refuse. Sur ce voyage, Platinum ressort 2e des 13 contrats tarifés, mais Go Protect le devance de 3,87 € avec un plafond médical supérieur.